Nasıl yapılır · KYB

Tedarikçi ve müşteri şirket kontrolü (KYB) nasıl yapılır?

Tedarikçi ya da müşteri kontrolü üç katmanlıdır: kayıt açılırken kimlik, yetkili ve ortaklık doğrulanır; risk düzeyine göre yaptırım ve olumsuz kayıt taraması yapılır; ilişki sürdükçe sicildeki değişiklikler izlenir. Kapsam tutara, ödeme şekline ve ülkeye göre belirlenir, her onay tarihli kaynaklarıyla saklanır.

Adımlara geçin Tanıtım toplantısı isteyin

Üç risk düzeyi
Altı adımlık kayıt açılışı
Kayıttan sonra izlenecekler

Son gözden geçirme 13 Kasım 2026 · Ulawk editör ekibi

Kapsam

Her cariye aynı kontrol gerekmez.

Kontrolü risk düzeyine bağlamak hem zamanı korur hem de yüksek riskli kayıtların gözden kaçmasını önler.

Düzey	Ne zaman	Kontroller
Temel	Düşük tutarlı, peşin ödemeli, yurt içi alım ya da satış	Kimlik ve durum, belgeyi imzalayanın yetkisi
Genişletilmiş	Düzenli tedarik, avans, vadeli satış, çerçeve sözleşme	Temel kontroller + ortaklık ve gerçek faydalanıcı, yaptırım taraması, son iki yılın değişiklikleri
Derin	Yüksek tutar, yurt dışı bağlantı, kamu kaynağıyla iş, uzun vadeli taahhüt	Genişletilmiş kontroller + mali tablolar, teminat, referans ve hukuki ön inceleme

Yöntem

Altı adımda kayıt açılışı.

Satın alma, satış ve muhasebe aynı adımları izlerse bir cari iki kez kontrol edilmez ya da hiç kontrol edilmeden açılmaz.

Kontrolün değeri, yazılı bir politikaya ve tarihli kayda bağlıdır.

Kimin hangi eşikte neyi onayladığı yazılı değilse, bir sorun çıktığında yapılan kontrol gösterilemez. Politika kısa olabilir ama yazılı olmalıdır.

Politikayı yazın
Risk düzeylerini, her düzeyde istenecek belgeleri, onay yetkisini ve yeniden kontrol sıklığını tek sayfada belirleyin.
Kimliği ve durumu doğrulayın
Ünvan, müdürlük, sicil ve vergi numarası aynı şirketi göstermeli; tasfiye, konkordato, iflas ya da terkin ilanı olmamalı.
İmza ve temsil yetkisine bakın
Sözleşmeyi ve banka hesabı yazısını imzalayan kişi görevde ve yetkili mi? Temsil şekli ve iç yönergedeki sınırlar ilanlardan okunur (TTK m.370, 371).
Ortaklığı ve gerçek faydalanıcıyı çıkarın
Tüzel ortakları zincir boyunca izleyin. MASAK düzenlemesindeki %25 ölçütü gerçek faydalanıcı tespitinde yol gösterir; A.Ş.'de pay defteri istenir.
Yaptırım ve olumsuz kayıtları tarayın
Şirketi, yöneticilerini ve ortaklarını yaptırım listelerinde; kamu ihalelerinden yasaklılık gibi resmi olumsuz kayıtlarda kontrol edin. Ad benzerliğini kimlik bilgileriyle doğrulayın.
Onaylayın, kaydedin, izlemeye alın
Onay kararını düzey, tarih ve kaynaklarla saklayın. Genişletilmiş ve derin düzeydeki carileri sürekli izlemeye alın.

Örnek

Bir tedarikçi kontrol kartı örneği.

Kart karar vereni ve gerekçeyi gösterir; aynı tedarikçi yıllar sonra sorgulandığında cevap hazırdır.

Tedarikçi kartı · Ege Kumaş Tekstil Ltd. Şti. · GenişletilmişÖrnek · kurgusal

Kontrol	Bulgu	Durum
Kimlik ve durum	Faal; tasfiye ya da konkordato ilanı yok	Tamam
İmzalayan	Müdür, münferit temsil	Tamam
Ortaklık	Tüzel ortak payı %20'den %60'a çıktı	Gerçek faydalanıcı yeniden
Yaptırım	Şirket ve yöneticilerde birebir isabet yok	Tamam
Karar	Onay; ortaklık değişikliği sonrası yeniden tarama	İzlemede

İzleme

Kayıt açıldıktan sonra izlenecek olaylar.

Kontrol listesi kayıt gününün fotoğrafıdır. Aşağıdaki olaylar çıktığında ilgili adım yeniden yapılır.

Durum değişikliği

Konkordato, iflas ya da tasfiye ilanı: avans, sevkiyat ve açık bakiye hemen gözden geçirilir.

Ünvan ya da adres değişikliği

Cari kart, sözleşme tarafı ve fatura bilgileri güncellenir; merkez naklinde sicil numarası da değişir.

Yetkili değişikliği

Yeni banka hesabı yazısı gibi talimatlar, yeni yönetim listesiyle karşılaştırılmadan uygulanmaz.

Ortaklık değişikliği

Yeni ortak ve gerçek faydalanıcı adayı yaptırım listelerinde yeniden taranır.

Ulawk ile

Ulawk ile tedarikçi ve müşteri kontrolü

Cari listenizi bir kez ekleyin; kontrol, her yeni ilanla kendiliğinden tekrarlanır.

Toplu ekleme

Excel dosyasıyla (dosya başına en çok 500 satır) ya da vergi levhası PDF'leriyle ekleyin.

Ayrı projeler

Müşterileri ve tedarikçileri ayrı projelerde toplayın; uyarılar ilgili ekibin adreslerine gider.

Doğrulama raporu ve imza kontrolü

Kimlik, yetkililer ve sermaye kaynaklı PDF'te; imzalayan için Yetkili, Yetkili değil ya da Belirsiz sonucu.

Gerçek faydalanıcı adayları

Ortaklık zinciri ilanlardan kurulur; %25'i aşan adaylar hesaplanan olarak, beyandan ayrı gösterilir.

Yaptırım taraması ve tutanağı

Şirket, yetkililer ve ortaklar birebir adla taranır; tutanak sonradan doğrulanabilir.

ERP'ye değişiklik

İmzalı webhook ve API ile değişiklik kategorileri kendi sisteminize gelir.

Kurumsal satın alma için Ulawk → · Bankalar ve finans: KYB →

SSS

Sık sorulan sorular

Sorunuz burada yoksa yazın: [email protected].

KYB ile KYC arasındaki fark nedir?

KYC bir kişiyi, KYB bir şirketi tanımaktır. KYB'de şirketin kimliği, temsilcisi, ortakları ve gerçek faydalanıcısı birlikte doğrulanır.

Tedarikçiden hangi belgeleri istemeliyim?

Temel düzeyde vergi levhası ve imza sirküleri yeterlidir. Genişletilmiş düzeyde ortaklık yapısını gösteren belge ve A.Ş. için pay defteri örneği, derin düzeyde mali tablolar eklenir.

Yurt dışındaki bir tedarikçiyi nasıl kontrol ederim?

Aynı adımları o ülkenin resmi şirket sicilinde uygulayın. Hangi ülkede hangi bilginin geldiği kapsam sayfasında ülke ülke yazar.

Mevcut carileri yeniden kontrol etmek gerekir mi?

Evet, bir kez toplu olarak. Sonrasında dönemsel tekrar yerine yeni ilan çıktığında ilgili adım yinelenir.

Resmi kaynaklar

Bu sayfa genel bilgi verir; hukuki görüş değildir.

İlgili sayfalar

Kontrolü bir kez kurun, Ulawk sürdürsün.

Cari listenizle kısa bir tanıtım toplantısında kendi tedarikçilerinizi birlikte ekleyelim.

Tanıtım toplantısı isteyin Kapsam ve fiyat

Ürünler

Çözümler

Geliştiriciler

Kapsam ve fiyat

Güven